问：制定《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》的背景是什么？

答：2020年8月1日，我省正式实施《浙江省地方金融条例》，《浙江省地方金融条例》第三十六条规定：“探索建立企业金融顾问制度，发挥金融顾问专业优势，为企业合理运用金融工具、优化融资结构、防范金融风险提供咨询服务”。为贯彻落实《浙江省地方金融条例》的相关规定，特制订《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》，以加强在全省推行金融顾问制度，更好地服务实体经济。《指导意见》制定过程中，广泛征求并吸收了相关方面的意见。

问：《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》的适用对象是谁？

答：适用对象为浙江省行政区域内依法开展业务的金融机构、会计师事务所、律师事务所、股权投资机构、相关行业协会等。

问：《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》的制定依据有哪些？

答：主要有《中华人民共和国公司法》《浙江省地方金融条例》等法律法规规章，《公司金融顾问》行业标准等国家及有关部委文件等。

问：省、设区市、县（市、区）三级监督管理的职责如何划分？

答：浙江省地方金融监督管理局负责指导全省实施金融顾问制度，协调各部门、有关机构积极支持金融顾问工作。市、县（市、区）地方金融工作部门负责本行政区域内金融顾问工作的指导与协调。

问：金融顾问选聘需要符合哪些条件？

答：金融顾问选聘需要具备基本条件和专业条件：

（一）基本条件：

1.政治素质好、正直诚实、品行良好；

2.遵纪守法，无重大违法违规行为；

3.具备履行职责所必需的专业能力。

（二）专业条件：

1.省级金融顾问应具有10年以上金融、法律、财务等从业经历，还应具备以下专业条件之一：

（1）拥有高级经济师、高级会计师、高级审计师等高级职称；

（2）取得注册会计师、特许金融分析师、律师、保荐代表人等执业证书；

（3）取得公司金融顾问（CFC）认证；

（4）现（曾）担任省级金融机构中层以上职务。

2.市级金融顾问应具有8年以上金融、法律、财务等从业经历，还应具备以下专业条件之一：

（1）拥有经济师、会计师、审计师等中级职称；

（2）取得注册会计师、特许金融分析师、律师、保荐代表人等执业证书；

（3）取得公司金融顾问（CFC）认证；

（4）现（曾）担任市级金融机构中层以上职务。

3.县级金融顾问应具有5年以上金融、法律、财务等从业经历，还应具备以下专业条件之一：

（1）拥有经济师、会计师、审计师等中级职称；

（2）取得注册会计师、特许金融分析师、律师、保荐代表人等执业证书；

（3）取得公司金融顾问（CFC）认证；

（4）现（曾）担任县级金融机构中层以上职务。

问：金融顾问提供哪些服务？

答：金融顾问提供以下服务：

（一）政策咨询。为企业解读国家金融法律、法规和政策，帮助企业了解金融市场动态，为企业提供金融等知识培训。

（二）投融资服务。帮助企业制订投资计划，拓宽融资渠道，合理运用金融工具；协助企业优化融资结构，落实融资方案，降低融资成本；指导企业股改，优化股权结构，对接资本市场；指导企业围绕产业链开展境内外并购重组。

（三）风险防范。帮助企业完善法人治理，提升经营管理；帮助企业建立健全内控制度，加强流动性管理；指导企业化解“两链”、股权质押等存量风险，防范增量风险。

（四）综合服务。发挥各自的专业能力和资源优势，为企业提供专业方案、推荐服务机构、寻找投资标的以及协调其他金融资源等。

（五）参谋助手。协助地方政府加强金融管理，完善金融发展规划和政策措施，推进金融改革创新，搭建政融协作机制，防范和处置区域金融风险；帮助政府部门开展专业培训，提高金融管理水平。

（六）信息反馈。通过对相关企业的服务，总结提炼企业实际面临的阶段性困难和难关，向地方政府、监管当局反馈各类信息，助力地方政府部门出台相应的帮扶政策及化困方案。

问：金融顾问事务所的设立遵循哪些原则？

答：金融顾问事务所本着依法依规、诚实守信、勤勉尽职和平等自愿的原则开展业务，鼓励金融顾问事务所聘用具备公司金融顾问（CFC）资质的金融顾问。金融顾问事务所在开展业务时参照中国人民银行发布的《公司金融顾问》行业标准执行。

问：金融顾问在工作中需要遵守哪些工作要求？

答：金融顾问在工作中需要遵守以下工作要求：

（一）不得泄露党和国家的秘密、工作秘密、企业商业秘密以及其他不应公开的信息；

（二）不得利用工作期间获得的非公共信息或者便利条件，为本人及所在单位、服务单位或他人牟取不正当利益；

（三）不得以金融顾问身份从事与金融顾问职责无关的活动；

（四）不得接受其他当事人委托，办理与其所属单位或服务单位有利益冲突的金融事务；

（五）不得有其他违反法律、法规及职业道德的行为。

问：金融顾问的聘期及考评有哪些？

答：金融顾问聘期3年，期满考核合格可续聘。金融顾问离职或不再从事相关金融服务工作，予以解聘。金融顾问考核评价原则上每年开展一次，考核情况由浙江省金融顾问服务联合会报省地方金融监管局。

    政策咨询联系人：沈钢  联系电话：0571-87059464